銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法發(fā)布 首次對公司治理機制失靈等設置調(diào)降評級項

　　銀保監(jiān)會網(wǎng)站29日消息，為進一步加強銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管，切實提升公司治理有效性，日前，銀保監(jiān)會發(fā)布《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法(試行)》(簡稱《辦法》)。《辦法》明確，銀保監(jiān)會將根據(jù)公司治理評估結(jié)果，對銀行保險機構(gòu)開展公司治理分類監(jiān)管。專家認為，《辦法》有助于監(jiān)管部門更加及時和全面掌握機構(gòu)公司治理狀況，并推動銀行保險機構(gòu)提升公司治理水平。

　　評估內(nèi)容涉及八方面

　　《辦法》共五章二十五條，主要包括總則、評估內(nèi)容和方法、評估程序和分工、評估結(jié)果和運用、附則五部分，并附商業(yè)銀行和保險機構(gòu)公司治理評價表。《辦法》適用于我國境內(nèi)依法設立的商業(yè)銀行和商業(yè)保險機構(gòu)，包括：國有大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、保險集團(控股)公司、保險公司、相互保險社及自保公司。

　　銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，《辦法》評估內(nèi)容涉及八個方面，具體包括黨的領(lǐng)導、股東治理、董事會治理、監(jiān)事會和高管層治理、風險內(nèi)控、關(guān)聯(lián)交易治理、市場約束、其他利益相關(guān)者治理。每個方面均涉及一系列合規(guī)性指標和有效性指標，其中商業(yè)銀行公司治理評價指標共計162項，保險機構(gòu)公司治理評價指標共計163項。《辦法》首次對公司治理機制失靈等情形設置調(diào)降評級項，相關(guān)風險問題一旦發(fā)生，則該機構(gòu)評價等級直接降為最低級(E級)。同時，為鼓勵良好公司治理實踐，《辦法》還增設額外加分指標，對銀行保險機構(gòu)的企業(yè)文化、經(jīng)營理念、創(chuàng)新精神、客戶服務等“軟指標”進行評價。

　　上述負責人表示，《辦法》規(guī)定公司治理監(jiān)管評估結(jié)果分為5個等級：90分以上為A級(優(yōu)秀)，80分以上至90分以下為B級(較好)，70分以上至80分以下為C級(合格)，60分以上至70分以下為D級(較弱)，60分以下為E級(差)。

　　評估結(jié)果將作為監(jiān)管重要依據(jù)

　　對于公司治理監(jiān)管評估結(jié)果如何運用，該負責人介紹，《辦法》明確公司治理監(jiān)管評估結(jié)果作為監(jiān)管部門合理配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動的重要依據(jù)，并在市場準入、現(xiàn)場檢查立項、監(jiān)管評級、監(jiān)管通報等環(huán)節(jié)加以運用。銀保監(jiān)會將根據(jù)公司治理評估結(jié)果，對銀行保險機構(gòu)開展公司治理分類監(jiān)管，對不同等級的機構(gòu)依法采取不同的監(jiān)管方式。

　　國家金融與發(fā)展實驗室特聘研究員董希淼認為，《辦法》比較完整地覆蓋了銀行保險公司公司治理的重要方面。與此同時，強調(diào)評估結(jié)果的應用有助于推動商業(yè)銀行、保險公司真正將公司治理提升到戰(zhàn)略層面，落實到經(jīng)營管理的各項活動中。

　　麥肯錫全球資深董事合伙人曲向軍表示，面對趨嚴的監(jiān)管環(huán)境，國內(nèi)各大銀行應精準把握監(jiān)管機構(gòu)合規(guī)管理的政策方向，加快推進合規(guī)管理長效機制建設。銀行需轉(zhuǎn)變自身理念，變被動為主動，積極探索和搭建合規(guī)管理體系。