央行等四部門發(fā)布《信用評級業(yè)管理暫行辦法》

　　本報記者 劉 琪

　　按照黨中央、國務院決策部署和中央全面深化改革工作安排，人民銀行會同發(fā)展改革委、財政部、證監(jiān)會廣泛聽取各界意見，充分借鑒國際經(jīng)驗，立足我國信用評級行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管實踐，制定了《信用評級業(yè)管理暫行辦法》（下稱《辦法》），并于11月26日正式發(fā)布。

　　《辦法》涵蓋四個方面：一是建立市場化約束機制。弱化事前監(jiān)管，信用評級機構完成機構備案后再向相關部門申請業(yè)務資質，有助于信用評級機構開展充分的市場競爭。二是以事中、事后管理為重點。加強對信用評級機構在獨立性、透明度、利益沖突管理、評級程序規(guī)范等方面的監(jiān)管，要求信用評級機構進行充分信息披露，便于市場各方對信用評級機構的評級質量、評級技術、人員配備、從業(yè)經(jīng)驗等做出比較和判斷。三是健全符合管理實際的監(jiān)管模式。基于現(xiàn)有監(jiān)管格局，明確人民銀行為信用評級行業(yè)主管部門，發(fā)展改革委、財政部、證監(jiān)會為業(yè)務管理部門，依法實施具體監(jiān)管�！掇k法》作為行業(yè)基本監(jiān)管規(guī)則，與分市場、分品種的業(yè)務管理規(guī)則相補充，既建立了統(tǒng)一監(jiān)管框架，又體現(xiàn)了各業(yè)務管理部門評級監(jiān)管的相對獨立性。四是明確相關部門的監(jiān)管權及各方法律責任。

　　《辦法》主要規(guī)范在中華人民共和國境內從事信用評級業(yè)務的信用評級機構。同時，《辦法》還注意與分市場、分品種業(yè)務管理規(guī)則相互銜接，明確“法律法規(guī)和有關業(yè)務管理部門制定的信用評級機構監(jiān)督管理規(guī)則中另有規(guī)定的，適用其規(guī)定”。

　　有關負責人表示，《辦法》的出臺將對我國金融市場運行產(chǎn)生積極影響。第一，“防范和化解金融風險，更好地服務實體經(jīng)濟”是當前重要任務，《辦法》的出臺能夠促進發(fā)揮信用評級在風險揭示和風險定價等方面的作用，有助于改善企業(yè)融資環(huán)境，防范金融風險，促進我國金融市場高質量發(fā)展。第二，《辦法》的出臺有助于彌補監(jiān)管短板，推動我國評級業(yè)在新的歷史時期規(guī)范發(fā)展，邁上新臺階。第三，《辦法》的出臺是在具體制度層面落實黨中央、國務院關于擴大金融業(yè)對外開放的重要部署，有助于構建公平有序的競爭環(huán)境，促進信用評級業(yè)高水平對外開放。

　　對于信用評級行業(yè)下一步工作重點，有關負責人表示，人民銀行、發(fā)展改革委、財政部、證監(jiān)會將在統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則的基礎上，加強協(xié)調配合，強化監(jiān)管合力，推動我國評級業(yè)發(fā)展邁上新臺階。一是進一步改善行業(yè)競爭秩序，推動國內信用評級機構高質量發(fā)展。二是堅持開放對等原則，促進我國信用評級機構走出去，支持和引導我國信用評級機構在“一帶一路”倡議實施中發(fā)揮更大作用。三是促進評級市場資源整合，形成具有一定國際影響力的國內信用評級機構，發(fā)揮行業(yè)引領示范作用。四是加強國際評級監(jiān)管合作，建立跨境評級監(jiān)管協(xié)調機制。五是進一步健全自律機制，強化評級行業(yè)自我約束。