協助銀行逃避監管 安徽省聯社被罰500萬

　　每經記者 冷輝 每經編輯 易啟江

　　日前，安徽銀保監局公布8份行政處罰信息公開表，指向了安徽省農村信用社聯合社（以下簡稱安徽省聯社）及相關責任人。其中，安徽省聯社被安徽銀保監局罰款500萬元，主要違法違規事實（案由）高達13項，包括違規代持債券，協助某農商行逃避監管要求，客戶信息保護不力等。

　　違法違規行為達13項

　　行政處罰信息公開表顯示，安徽省聯社存在的主要違法違規事實（案由）包括13項：

　　一、變相超額占用社員機構清算資金。二、挪用社員機構債券開展質押式正回購業務。三、違規接受未達監管評級最低要求的社員機構委托投資債券業務。四、接受不具投資資格且自身資金不足的社員機構委托，違規投資華夏人壽萬能險產品。五、對單一金融機構的同業融出資金超出監管規定比例。六、違規代持債券，協助某農商行逃避監管要求。七、以“約期存款＋買斷式逆回購”方式，幫助某農商行將投資債券出表。八、挪用資金業務收益購建固定資產，并且購建固定資產屬大額項目支出而未經過社員大會審議。九、違背“資金所有者享有”和市場化原則，侵占社員機構利益，支付社員機構的綜合收益低于同檔次市場平均利率。十、客戶信息保護不力等。

　　官網資料顯示，安徽省聯社成立于2004年12月18日，由全省83家農村商業銀行共同出資組成，是具有獨立法人地位的地方性金融機構。

　　啟信寶數據顯示，安徽省聯社目前注冊資本5000萬元，經營范圍包括：履行對農村信用社的行業自律管理和服務職能；組織農村信用社之間的資金調劑；經批準參加資金市場，為農村信用社融通資金；辦理或代理農村信用社的資金清算和結算業務等。

　　7名相關責任人遭處罰

　　除了安徽省聯社被監管處罰之外，《每日經濟新聞》記者注意到，還有七名相關責任人被安徽銀保監局給予警告或是警告并罰款的處罰。

　　具體來看，安徽省聯社挪用資金業務收益購建固定資產，并且購建固定資產屬大額項目支出而未經過社員代表大會審議，嚴重違反審慎經營規則，盛普田時任安徽省聯社副主任，是直接負責的高級管理人員，宋藝敏時任會計核算中心負責人，對上述行為負有直接責任，兩人均被處以警告。

　　安徽省聯社變相超額占用社員機構清算資金；違規接受未達監管評級最低要求的社員機構委托投資債券業務；接受不具投資資格且自身資金不足的社員機構委托，違規投資華夏人壽萬能險產品；違背“資金所有者享有”和市場化原則，侵占社員機構利益，支付社員機構的綜合收益低于同檔次市場平均利率，嚴重違反審慎經營規則。莫元法時任安徽省聯社副主任，是直接負責的高級管理人員，被給予警告處罰。

　　安徽省聯社變相超額占用社員機構清算資金，挪用社員機構債券開展質押式正回購業務，違規接受未達監管評級最低要求的社員機構委托投資債券業務，接受不具投資資格且自身資金不足的社員機構委托，違規投資華夏人壽萬能險產品，對單一金融機構的同業融出資金超出監管規定比例，違規代持債券，協助臨泉農商行逃避監管要求，以“約期存款＋買斷式逆回購”方式，幫助某農商行將投資債券出表，違背“資金所有者享有”和市場化原則，侵占社員機構利益，支付社員機構的綜合收益低于同檔次市場平均利率，嚴重違反審慎經營規則。趙萬宏時任安徽省聯社金融市場部總經理，對上述行為負有直接責任，被安徽銀保監局給予警告并處罰款十萬元。

　　安徽省聯社變相超額占用社員機構清算資金，違背“資金所有者享有”和市場化原則，侵占社員機構利益，支付社員機構的綜合收益低于同檔次市場平均利率，嚴重違反審慎經營規則，吳曉波時任安徽省聯社資金清算中心主任，對上述行為負有直接責任，被處以警告并處罰款六萬元。

　　安徽省聯社客戶信息保護不力，嚴重違反審慎經營規則，曾慶元時任安徽省聯社信息技術中心副總經理，對上述行為負有直接責任，被處以警告并處罰款五萬元。安徽省聯社業務數據、監管數據質量差，嚴重違反審慎經營規則，徐春祥時任安徽省聯社信息技術中心副總經理，對上述行為負有直接責任，被處以警告并處罰款五萬元。