建設(shè)銀行蘇州分行2宗違法遭罰 未合理審查單證真實性

　　北京11月26日訊 國家外匯管理局江蘇省分局近日公布的外匯行政處罰信息（蘇蘇匯檢罰〔2019〕7號）顯示，中國建設(shè)銀行股份有限公司蘇州分行存在辦理經(jīng)常項下資金收付時，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查；為區(qū)內(nèi)區(qū)外企業(yè)辦理服務(wù)貿(mào)易項下交易時違規(guī)以美元計價結(jié)算兩宗違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第532號）第四十七條第一項和第四十八條第四項，國家外匯管理局蘇州市中心支局對其責(zé)令改正，給予警告，處罰款人民幣48萬元。

　　《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)：

　　（一）辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的；

　　（二）違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的；

　　（三）違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的；

　　（四）違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的；

　　（五）違反外匯市場交易管理的。

　　《中華人民共和國外匯管理條例》第四十八條規(guī)定：有下列情形之一的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令改正，給予警告，對機構(gòu)可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款：

　　（一）未按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報的；

　　（二）未按照規(guī)定報送財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報表等資料的；

　　（三）未按照規(guī)定提交有效單證或者提交的單證不真實的；

　　（四）違反外匯賬戶管理規(guī)定的；

　　（五）違反外匯登記管理規(guī)定的；

　　（六）拒絕、阻礙外匯管理機關(guān)依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的。

　　以下為處罰原文：