又一平臺被立案！近20個(gè)省市對P2P網(wǎng)貸說“NO”，多家上市公司急掉頭

已有湖南、甘肅、河北、四川、大連等19省市宣布清退轄內(nèi)全部P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)

12月20日，長沙市公安局發(fā)布長沙寶坤投資管理有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案通告稱報(bào)，該局已依法對長沙寶坤投資管理有限公司（“余易貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺）以涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查。

警方在通報(bào)中表示，請尚未報(bào)案的“余易貸”集資參與人速到長沙市公安局天心分局坡子街派出所登記報(bào)案并提交相關(guān)的證據(jù)資料，報(bào)案截止日期為2020年1月31日。

同時(shí)，警方要求參與該案的行為人（包括部門主管、普通員工、業(yè)務(wù)輔助人員，其他為吸收資金提供幫助人員），自通告發(fā)布之日起至2019年12月31日止，應(yīng)將自己在該公司工作期間的工資、提成、獎(jiǎng)金等費(fèi)用全額退繳至長沙市公安局的指定賬戶。

通告強(qiáng)調(diào)，及時(shí)退繳上述贓款的，可以依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微，危害不大，不作為犯罪處理。凡在本通告規(guī)定期限內(nèi)拒不退繳贓款的，故意編造虛假信息，散布各類謠言、惡意挑撥、煽動(dòng)非法聚集鬧事的行為，公安機(jī)關(guān)將嚴(yán)肅依法追究相關(guān)法律責(zé)任。

信息顯示，余易貸平臺于2014年10月上線。2018年11月，該平臺宣布良性退出。不過，隨后該平臺辦公地點(diǎn)便已關(guān)閉，人去樓空。同時(shí)，平臺中團(tuán)隊(duì)的信息披露也已全部被刪除。據(jù)平臺出借人透露，余易貸在2018年12月就已被公安機(jī)關(guān)立案偵查，涉案金額約3億元。

據(jù)柒財(cái)經(jīng)旗下互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心了解，截至目前，已有10余家P2P網(wǎng)貸平臺員工被要求退還工資。其中，包括“錢富通”、“投之家”、“人人愛家金融”等。而在 “投融家”案、“夸客金融”案中，警方則要求涉嫌非法集資的行為人 （包括部門主管、業(yè)務(wù)輔助人員，或其他為吸收資金提供幫助人員）退還在公司工作期間的提成、獎(jiǎng)金等非法所得。

值得一提的是，在湖南省地方金融監(jiān)督管理局今年10月發(fā)布的的24家取締平臺名單中，余易貸位列其中。除了余易貸，利聚網(wǎng)、58車貸、蜂投網(wǎng)等平臺此前也因嫌非法吸收公眾存款已被警方立案調(diào)查。

其中，2018年8月，58車貸被長沙市公安局立案偵查。根據(jù)長沙警方此前發(fā)布的通報(bào)，58車貸涉嫌非法吸收公眾存款，總經(jīng)理、財(cái)務(wù)主管已被采取刑事強(qiáng)制措施，同時(shí)對58車貸實(shí)際控制人追逃。

據(jù)了解，湖南省地方金融監(jiān)督管理局在2019年10月16日的公告中指出，2016年以來，湖南省P2P網(wǎng)貸行業(yè)一直在進(jìn)行專項(xiàng)整治，至今未有一家平臺完全合規(guī)通過驗(yàn)收。而湖南省其他開展P2P業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及外省P2P在湖南的分支機(jī)構(gòu)均未納入行政核查，也一并被取締。

當(dāng)前，已有湖南、甘肅、河北、四川、大連等19省市宣布清退轄內(nèi)全部P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)。不過，監(jiān)管也多次強(qiáng)調(diào)，公司業(yè)務(wù)終止市場退出不影響已經(jīng)簽訂的借貸合同當(dāng)事人有關(guān)權(quán)利義務(wù)。由出借人和借款人在網(wǎng)絡(luò)借貸平臺上直接借貸形成的合法債權(quán)債務(wù)關(guān)系受法律保護(hù)，借款人應(yīng)依法履行還本付息義務(wù)，出借人有權(quán)繼續(xù)主張債權(quán)。

根據(jù)介紹，出借人、借款人、網(wǎng)貸公司之間的糾紛，可以通過自行和解、向仲裁部門申請仲裁、向人民法院提起訴訟等途徑解決。如出現(xiàn)涉嫌犯罪行為造成出借人損失，出借人可依法向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

在網(wǎng)貸平臺清退的同時(shí)，監(jiān)管部門也給出了轉(zhuǎn)型方案。今年11月15日，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型為小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（整治辦函〔2019〕83號）（以下簡稱“83號文”），引導(dǎo)部分符合條件的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型為小貸公司。

83號文明確，擬轉(zhuǎn)型網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)設(shè)立的單一省級區(qū)域經(jīng)營的小貸公司的注冊資本不低于5000萬元，且出資形式應(yīng)為貨幣。而全國經(jīng)營的小額貸款公司的注冊資本不低于10億元，且首期實(shí)繳貨幣資本不低于5億元，且首期實(shí)繳貨幣資本還應(yīng)同時(shí)滿足不低于轉(zhuǎn)型時(shí)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)借貸余額1/10的要求。

根據(jù)83號文轉(zhuǎn)型期限（過渡期）原則上不超過1年，存量業(yè)務(wù)規(guī)模在50億元以上且借款期限大部分在1年以上的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，轉(zhuǎn)型期限原則上不超過2年。信息顯示，當(dāng)前已有5家網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)公開申請轉(zhuǎn)型為小貸公司，包括3家上市公司。

來源：互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心

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