公安部全鏈條打擊套路貸

　　中國消費者報報道（記者聶國春）經過3個月的連續奮戰，黑龍江省七臺河市公安局近日成功偵破了公安部督辦的“7·30套路貸專案”，摧毀了專門為“套路貸”犯罪團伙運營APP的“阿爾法象”系統平臺，打掉“金薔薇”等“套路貸”犯罪團伙9個，抓獲犯罪嫌疑人80人。在日前舉行的公安部新聞發布會上，“7·30套路貸專案”被列為“凈網2019”專項行動典型案例。

　　黑龍江省七臺河市公安局常務副局長朱孔勤在發布會上表示，公安機關將對“套路貸”違法犯罪活動繼續保持高壓嚴打態勢，對網絡“套路貸”犯罪涉及的技術服務商、數據支撐服務商、支付服務商、推廣服務商等進行生態式、全鏈條打擊。

　　1500元貸款5個月滾成35萬元

　　今年5月25日，黑龍江省七臺河市居民宋某報案稱其通過APP貸款1500元后，被平臺不斷“套路”，向其推送55個“套路貸”APP，誘其以貸還貸，5個月時間欠款35萬元。

　　宋某無力償還貸款，“套路貸”平臺通過騷擾電話、恐嚇信息、誘導借款等形式，不斷對其本人、家人、同事、朋友進行各種方式的“軟暴力”催款，給他帶來了巨大的精神壓力。

　　七臺河市公安局于7月30日成立“7·30專案組”，從本地被“套路貸”的受害者和催收團伙入手，刻畫出網絡“套路貸”APP運營的生態鏈條和運行模式，梳理出了“套路貸”犯罪鏈條中的催收、技術、數據、支付、推廣等各個環節組織架構和人員構成。從8月10日開始，專案組開展集中收網行動，打掉犯罪團伙9個，抓獲犯罪嫌疑人80名，查封凍結涉案資產7億元，提取各類涉案數據205T，涉及被催收人員7萬余人。

　　經查，“阿爾法象”系統平臺所屬天科安華(北京)科技有限公司專門為“套路貸”研發系統平臺、開發APP，共為“套路貸”開發上千個APP，被打掉時正在上線運行246個APP。為了拉攏客戶，該公司主動為“套路貸”APP提供推廣、介紹催收、對接第三方支付公司和數據風控公司等“一條龍”服務。經統計，“阿爾法象”系統內總注冊用戶數139.9萬人，系統內放貸146828人，被催收76447人。

　　以套路貸APP“隨你花”為例，以馬某為首的犯罪團伙以7.88萬元的價格購買了“阿爾法象”系統年服務，年服務包括系統維護、業務推廣、聯系催收、對接第三方支付通道等服務。隨后，馬某團伙在“阿爾法象”系統平臺上開通“套路貸”APP“隨你花”，系統將貸款金額設定在3000元以內，貸款周期設定為7天、服務費(即“砍頭息”)設定為36%，放貸款72萬元，放貸896人。

　　套路貸APP“金薔薇”是資方也是系統方，該犯罪團伙研發并上線多個“套路貸”APP，包括“金薔薇”“超好花”“樂米花”等，通過這些APP共放貸款380余萬元，放貸2萬余人次，非法獲利1100余萬元。

　　為這些APP獲利提供保障的是林某催收團伙，其對上聯系“阿爾法象”系統平臺，對下為“隨你花”等幾十個“套路貸”APP進行催收。根據通報，該催收犯罪團伙招聘30余名員工，排列1催、2催、3催、4催等級。1催告知貸款人到期，催繳立即還款;2催肆意辱罵貸款人，威脅如不還款就采取措施;3催給貸款人的親屬朋友打電話，辱罵威脅讓其告知貸款人還款;4催電腦P圖，將帶有貸款人的身份證或頭像的色情圖片群發給貸款人的親屬朋友。經統計，林某共為35個資方APP進行催收，收取催回金額的4%-10%作為傭金，獲利200余萬元。

　　多家技術服務商涉案

　　需要指出的是，“7·30專案”中，少數科技信息公司、數據服務公司、第三方支付公司成為網絡“套路貸”犯罪工具和幫兇。

　　警方查明，上海某第三方支付公司在明知“套路貸”犯罪的情況下，為“阿爾法象”套路貸系統提供第三方支付服務，開通5個商戶通道助其實施違法犯罪行為。上海、杭州共3家科技公司專門研發數據風控產品，通過爬蟲技術非法獲取公民個人信息，為“阿爾法象”等“套路貸”系統平臺提供風險控制及催收支撐服務，并收取每次0.2元-1.8元的有償查詢服務，為“套路貸”平臺提供風控服務和催收支持，非法牟利。

　　記者注意到，9月以來，針對數據公司的整頓讓行業風聲鶴唳。9月1日，新顏科技人工智能科技有限公司通知所有商戶，將在9月2日晚上21時關閉所有接口，不再提供服務。差不多同時，上海新顏科技高管被帶走調查，目前新顏科技CEO黃向前已被檢方批捕。9月6日，杭州西湖公安分局對涉嫌侵犯公民個人信息的魔蝎科技進行統一抓捕，截至目前，已抓獲涉案人員120余名，凍結資金2300余萬元。9月10日，上海誠數信息科技有限公司(聚信立)向商戶下發通知表示，聚信立將暫停對外提供用戶授權的運營商爬蟲服務。9月26日，同盾科技爬蟲類產品“數據魔盒”負責人被查。多家媒體的報道顯示，該公司高管徐斐、童保華已失聯。10月3日，黑龍江警方從同盾科技北京辦公室帶走多位從事爬蟲業務的子公司員工。

　　全鏈條打擊“套路貸”

　　據悉，公安部網絡安全保衛局從“阿爾法象”等“套路貸”案件線索出發，組織全國展開集群戰役。9月1日以來，各地網安部門會同刑偵部門打掉團伙147個，抓獲犯罪嫌疑人1531名，采取刑事強制措施798名，鏟除了一批幫助犯罪的技術服務商、數據支撐服務商、支付服務商，實現了對“套路貸”犯罪的規模打擊、生態打擊。

　　朱孔勤在回答記者提問時表示，將對“套路貸”違法犯罪活動繼續保持高壓嚴打態勢，對網絡“套路貸”犯罪涉及的技術服務商、數據支撐服務商、支付服務商、推廣服務商等進行生態式、全鏈條打擊。特別是對明知是“套路貸”卻仍為其研發系統平臺和APP的科技公司、為“套路貸”進行網上推廣的網站和平臺、為非法獲取公民個人信息提供數據支撐的數據公司、為“套路貸”開通資金結算渠道和提供支付服務的第三方支付公司等，公安機關將依法查處、嚴厲打擊，絕不姑息。